CIENCIA DE DATOS: Una Herramienta Esencial Hacia una Gestión de Riesgos Más Efectiva

Por: Yuan Mejía – Email: ymejia@cci.com.do
Analista de Gestión de Riesgos – CCI Puesto de Bolsa, S.A.
30 de abril de 2023

La era digital en que vivimos ha dado lugar a una explosión de información en casi todos los aspectos de nuestras vidas, provocado principalmente por la comodidad, acceso a la información, mejoras en la calidad de vida y otros aspectos que nos ofrece la digitalización. Todo esto a cambio de nuestros datos que son recolectados a través de redes sociales, sensores y dispositivos inteligentes como asistentes de voz o sensores de tráfico, y cuyo almacenamiento ha dado lugar a repositorios que crecen diariamente a un ritmo exponencial. 

Esta sobrecarga de datos ha generado nuevas necesidades para las empresas, relacionadas al uso de técnicas y herramientas más sofisticadas que les permitan convertir los datos en información útil de una manera rápida y eficiente, es cuando en busca de suplir estas exigencias nos encontramos con la ciencia de datos. 

Ciertamente, al ser el mercado de valores un entorno volátil, incierto y en donde, además, la toma de decisiones informada y basada en datos es fundamental, el uso de herramientas como la ciencia de datos puede ser el factor diferenciador entre el éxito y el fracaso de una empresa. De manera muy particular, en la gestión de riesgos esta herramienta se hace fundamental cuando se busca desarrollar una gestión más integral, caracterizada por la identificación, análisis, modelación de los riesgos para enfrentarlos tanto de manera correctiva como preventiva, además de la posibilidad de monitorear y dar seguimiento a estos de manera continua. Algunos de los aspectos que la ciencia de datos ha mejorado de cara a la gestión de riesgos son:

1. Obtención y manipulación de la información: técnicas como el web scrapping (extracción de datos de sitios web de manera automática), consulta de fuentes a través de interfaces de programación o las técnicas de data cleansing para eliminar información irrelevante o datos atípicos se vuelven hoy en día técnicas más fáciles de implementar.
2. Creación de modelos más complejos: modelos multivariados, autorregresivos o modelos de aprendizaje automático, a pesar de no tener un origen consecuente a la ciencia de datos, su aplicación sería prácticamente impensable sin ella.
3. Información presentable en tiempo real: un aspecto fundamental de la ciencia de datos es la capacidad de obtener información en tiempo real automáticamente. Lo anterior combinado con un aspecto fundamental como el data visualization permite la identificación de riesgos de manera prácticamente instantánea. 
4. Simulación y evaluación de escenarios de riesgos: la ciencia de datos permite modelar escenarios de riesgos y evaluar el impacto potencial que tendrían en la organización. Estos posibilitan que se desarrollen planes de contingencia más adecuados y enfocados a estos escenarios.

En definitiva, el uso de la ciencia de datos en la gestión integral de riesgos es esencial para el reconocimiento de los riesgos, su mitigación y el aumento del rendimiento/beneficio en un mercado cada vez más complejo y volátil. El alcance de la ciencia de datos es amplio y, aunque la gestión de riesgos es un área fundamental para su aplicación, sus usos en el mercado de valores trascienden más allá de ella. CCI está comprometido a crear una cultura de riesgos, aprovechando las innovaciones tecnológicas que permitan preservar la seguridad de las inversiones de sus clientes mediante la identificación y mitigación de los riesgos de manera oportuna y precisa.