Como Invertir en el Mercado de Valores 1.01

Por Jorge L. Rodríguez
jueves 18, junio 2015

Muchas personas que se acercan a un Puesto de Bolsa siempre tienen la gran duda de que tipo de inversión deberían de realizar para iniciar en el Mercado de Valores.

En previos artículos hemos definido muchos productos de forma independiente. En este y los próximos artículos vamos a ver cual es el proceso y el análisis que debe de llevar a cabo un inversionista para analizar cada uno de los productos disponibles en el mercado de valores dominicano.

Antes de visitar o inclusive ponderar cualquier tipo de inversión es importante que el inversionista conozca bien su perfil de inversionista, es decir su tolerancia a riesgos, el objetivo que quiere alcanzar con la inversión, que representa esta inversión de su patrimonio, entre otros. Estos son los puntos mas importante que deben de definirse antes de ponderar una inversión. Muchas veces conocer las propias necesidades del inversionista es la parte mas difícil y complicada del proceso de inversión. Se requiere de una autoevaluación que tome en consideración los aspectos emocionales y los aspectos financieros. Sin embargo, lo mas importante es comunicar todos estos detalles al asesor o corredor de valores para que pueda analizar la situación particular y proponer las opciones que le parecen ser mas adecuadas para la inversión.

Conocer la tolerancia de riesgo del inversionista es la única forma de realmente conocer cuales son los productos que se pueden evaluar. Todo individuo tiene una tolerancia al riesgo distinta que depende de su posición económica, del conocimiento que tenga del producto en cuestión, de su personalidad, de su edad, entre otros. El inversionista debe de sentirse cómodo con sus inversiones. Esto dependerá en gran proporción con el alineamiento de las inversiones a su tolerancia al riesgo. Es importante que el inversionista no adquiera una inversión que ponga en riesgo capitales que no puede poner en riesgo o que se le ofrezcan productos que no sean de interés debido a que busca una propuesta mas agresiva de inversión.

El objetivo que persigue la inversión requiere conocer el plazo de inversión que busca el cliente. Esto permite conocer si la inversión que se realiza deberá de contar con una liquidez inmediata o que le permita al inversionista contar con la liquidez para una fecha en especifico. Si la inversión tiene poca liquidez el inversionista deberá de considerar este aspecto al momento de estructurar sus demás inversiones. Tener la liquidez bien asignada es vital para poder mantener las inversiones por un plazo prudente que permita sacar el mayo provecho posible a la inversión.

Conocer el patrimonio del cliente y que representa la inversión a realizarse del total del patrimonio ayuda a conocer que parte del patrimonio se esta asignando al tipo de inversión. Si se conoce el perfil de riesgo del cliente con esta información podemos asegurarnos de no asignar mas recursos a un producto donde el cliente ya tenga una concentración muy alta y le agreguemos mas o menos riesgos de los que el cliente esta dispuesto a tomar. En esta fase es importante darle a conocer al corredor de valores o asesor financiero acerca de las inversiones que actualmente mantiene el inversionistas y de las expectativas de la inversión. Para que un asesor pueda realmente analizar y recomendar aquellos productos que mas se acercan a su necesidad particular es importante describir los detalles de cada una de las inversiones que mantiene el inversionista.

Una buena asesoría depende en gran proporción de la información que pueda ser compartida con el asesor. Es importante también de cómo el asesor pueda interpretar las informaciones y traducirlas a una buena inversión. Todas las variables son importantes y se deben de analizar en conjunto ya que los resultados de cada análisis dependen y varían dependiendo de las respuesta y conclusiones que podamos obtener de cada una de estas.