MANEJO OPERATIVO DE TUS INVERSIONES EN EL MERCADO DE VALORES
Por: Rosanny City – Email: rcity@cci.com.do
Gerente de Operaciones – CCI Puesto de Bolsa, S.A.
30 de agosto de 2021
No es secreto que para todos los dominicanos la aceptación del Mercado de Valores ha sido una realidad escalonada por el hecho de ser una rama del sector financiero sumamente innovadora y novedosa, como tampoco es secreto que todo lo nuevo nos puede causar un poco de miedo -y más cuando tiene que ver con dinero-. En este artículo de Educando en Valores queremos compartir con ustedes y hacerlos partícipes del proceso operativo básico de sus inversiones en el Mercado, específicamente en los Puestos de Bolsa, explicándoles cuál es el camino que transitan sus inversiones, desde el momento de la recepción de sus fondos hasta la posterior liquidación de las mismas.
El primer acercamiento que tendrá con la experiencia de inversión empieza al momento en el que se le notifica la apertura de su Cuenta de Corretaje Bursátil, proceso que tiene como pasos previos la captación del cliente y la debida diligencia regulatoria que establece la normativa vigente, tanto en materia de depuración como en prevención de lavado de activos. Consecuentemente, y luego de haber sido asesorado apropiadamente por su Ejecutivo de Negocios, usted deberá decidir cuál será el monto que destinará a su primera inversión, teniendo en cuenta su apetito de riesgo, su horizonte de inversión, monto y moneda en la cual desea realizar esa inversión. Al momento de recibir el correo electrónico que le comunica la apertura de su cuenta, conjuntamente con su Código de Cuenta y Registro Nacional de Titular (RNT) ante el Depósito Centralizado de Valores (CEVALDOM), también recibirá un documento con todos los datos de nuestras cuentas bancarias, teniendo usted libertad de decidir a través de cuál entidad desea hacer la transferencia correspondiente, teniendo siempre en cuenta que los intermediarios de valores no somos receptores de dinero en efectivo.
Es importante que al momento de realizar la transferencia bancaria, envíe inmediatamente el comprobante de dicha operación a su Ejecutivo de Negocios para que nosotros, desde nuestro Departamento de Operaciones, podamos identificar inmediatamente a cuál cliente pertenecen dichos fondos. Luego de que recibimos los fondos en nuestra cuenta bancaria y tenemos la documentación soporte del ejecutivo, procedemos a ingresar los fondos en su “Cuenta de Trabajo”, cuenta interna donde se reflejan todos los movimientos monetarios activos y pasivos de cada uno de nuestros clientes y su balance «a la vista».
Según lo pactado con su Ejecutivo de Negocios de lugar, este procede a registrar la operación concertada con usted en nuestro sistema interno, luego de que usted manifieste su aceptación al pacto que recibe vía correo electrónico. Cuando el Departamento de Operaciones valida que las órdenes ya fueron registradas en nuestro sistema interno operativo, procedemos a realizar el proceso de registro y confirmación de esta operación en la plataforma del Depósito Centralizado de Valores (CEVALDOM), a través de nuestro usuario. Por último, debemos de remitir al cliente una confirmación de la transacción con los detalles para fines de información y resguardo en sus expedientes dentro del puesto de bolsa. De igual forma, todos los plazos para la recepción y confirmación de órdenes se encuentran detalladas en nuestro Contrato de Corretaje.
Este procedimiento de recepción de fondos y registro de operaciones es el inicio de su ventajoso camino invirtiendo en nuestro Mercado. Puede pactar tantas operaciones como desee, siempre y cuando estas se ajusten a su perfil de inversionista. Recuerde siempre evaluar sus expectativas y necesidades, para así poder sacar el mejor provecho a sus inversiones. Para concluir, le recordamos que de manera mensual recibirá en su correo electrónico su estado de cuenta a la fecha, pudiendo así verificar los rendimientos obtenidos y planificar sus nuevos planes a futuro. ¡Es siempre para nosotros un placer ser su aliado en este proceso!