Escrito por: Claudia Ureña – Email: curena@cci.com.do

Gerente de Gestión Humana – CCI Puesto de Bolsa, S.A.

6 de diciembre, 2024

En un entorno tan competitivo, con una oferta de productos financieros tan variada, resulta complejo para los clientes tomar buenas decisiones sobre sus inversiones y peor aún, hablar de sus finanzas con personas que no conocen. 

La buena noticia es que existen profesionales o especialistas que le ayudarán a invertir y tomar mejores decisiones, Sin embargo, algunos de estos asesores a veces creen conocer lo que el cliente necesita provocando futuras inconformidades e insatisfacciones. 

Por lo tanto, la relación entre un cliente y un asesor financiero es como la que tenemos con nuestro médico de cabecera. Es una relación de largo plazo, de disponibilidad y de confianza en su criterio. 

Según un estudio del American College of Financial Service publicado en el 2022, la  característica más importante, valorada por los encuestados, para elegir un asesor financiero es el conocimiento. El cliente buscará un asesor que demuestre ¨saber¨ por ejemplo: del mercado de valores, comparaciones entre productos financieros, tendencias y otros, pero de igual manera, los especialistas de inversiones deben mantenerse en constante aprendizaje y formación continua para demostrar estas capacidades a los clientes.  

Otra característica valorada en esta encuesta es la confianza. Este elemento está asociado al ¨saber ser¨ que se refiere a las actitudes que el asesor debe demostrar, constantemente en su relación con el cliente, por ejemplo: la responsabilidad, la transparencia, la integridad, la seguridad en sí mismo, la disposición de ayuda, entre otros. 

La tercera característica es la capacidad de escuchar. El cliente buscará las mejores opciones de inversión pero para brindar estas oportunidades, los especialistas deben desarrollar habilidades de escucha activa, sin distracciones, para contar con una información más completa de las necesidades del cliente y evitar responder en automático o con productos que no agregan valor.  

Además, los clientes buscan experiencias, por lo tanto, cuidar cada detalle para generar momentos positivos y agradables elevarán el perfil profesional del especialista y el cliente  se sentirá más cómodo y dispuesto a mantener una relación más duradera.